Банк России отозвал лицензию на осуществление операций у Холдинвестбанка (Московская область). Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
Согласно заявлению ЦБ, банк допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.
К слову, сегодня все больше клиентов уходят от стандартной системы банкинга и переходят на интернет-услуги. Интернет-банк РНКБ является многофункциональным сервисом, пользователи которого могут экономить время на посещении отделений, совершая большинство операций через личный кабинет. Доступ к функционалу системы получают только клиенты финансовой организации при условии предварительной регистрации (http://uvolsya.ru/raznoe/rnkb-internet-bank-vhod-v-lichnyj-kabinet/).
Также банк проводил сомнительные транзитные операции; осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
Отмечается, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
— Ключевым направлением деятельности Холдинвестбанка являлось финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды, — говорится в сообщении.